问朋友:财务顾问到底是什么?

当涉及到你的财务问题时，你是采取正面的方法还是逃避现实的方法?如果你认同后者，好消息是你并不孤单。这个坏消息?你不是一个人。新的数据表明，当涉及到理财，女人不独立如你所期望。事实上，女性在异性夫妇的91％，不参与财务决策。但是，我们想改变这种状况统计。为了帮助你成为你自己的财政的高手，我们首次推出了一系列新的被称为纸质的文件在这里，我们揭示了一些技巧和提示，可以帮助你管理你的金钱和你的未来。准备好直面了吗?

解密之间金融术语，开启了401K和导航股市如果你不是一个经济学迷，管理自己的财务会花费你大量的时间、精力和精力。因为diy的理财方式并不适合所有人，我们问克里斯汀奥基夫梅里克在奥基夫金融Partners的财务顾问，告诉我们她做什么，她的客户，使我们终于可以回答这个问题什么是财务顾问?有信心。

毕竟，当你泄露给别人这样的重要信息，你要知道你要到做出承诺之前什么。如果您想了解与合作理财规划师但你不知道从哪里开始，你会想要继续滚动。我们问了梅里克她作为财务顾问都做些什么，这样你就不用再想了。

以下是你需要了解的关于理财顾问的一切，包括他们如何理财，如何找到适合你的理财顾问，以及如何知道你是否应该与理财顾问交谈。

在资金管理

MYDOMAINE：什么是财务顾问?

克里斯汀奥基夫梅里克:我想说，我喜欢做人们的金融四分卫，基本上给他们提供任何他们需要的关于金融各个方面的建议。它看起来很宽泛，因为它确实有点宽泛。我认为金融、个人理财和金钱世界在我们的生活中无处不在，当我们试图做出重要的人生决定时，有一个专业人士作为你的参谋并给你正确的建议是很好的。

MD:什么是一些个人理财，你建议你的客户对最常见的领域？

公里:把我的工作分成三个部分，我认为第一部分是投资管理。当大多数人想到财务顾问时，他们只想到投资管理方面，从退休计划到你的个人退休计划或401k到你的传统市场投资。

在寻找合适的顾问

MD:你怎么知道一个财务顾问更适合你？你应该如何去选择是正确的？

公里:你所需要的最重要的问题要问是，“你喜欢的人，和你信任的人？”你不应该与顾问进行工作​​，如果答案是否定的，以一个或两个这些问题。你绝对需要喜欢和信任他们。这是谁的人有希望，是你在你的生活很长一段时间。而且，你还透露了很多信息给他们，并且要确保你的钱是在右手。你要确保你会想继续成长的关系，所以好感度系数是一个大的，就像我说的，信任的是巨大的。所以这是第一。

MD:你怎么知道一个财务顾问更适合你？你应该如何去选择是正确的？

公里:你所需要的最重要的问题要问是，“你喜欢的人，和你信任的人？”你不应该与顾问进行工作​​，如果答案是否定的，以一个或两个这些问题。你绝对需要喜欢和信任他们。这是谁的人有希望，是你在你的生活很长一段时间。而且，你还透露了很多信息给他们，并且要确保你的钱是在右手。你要确保你会想继续成长的关系，所以好感度系数是一个大的，就像我说的，信任的是巨大的。所以这是第一。

排名第二的是，“它是一个不错的选择？它是一个非常适合你，它是一个非常适合的顾问？”并不是每一个客户满足每个顾问的业务模式，而不是每一个顾问的业务模式适合所有客户。因此，我认为理解顾问如何开展业务，以及它们如何接近每一个客户，什么这个过程是为每一个客户是一个非常重要的因素。

了解费用是如何运作的是非常重要的，确保你非常清楚你支付了什么和你得到了什么。还要知道，如果你有资产你想让顾问帮你管理，费用是多少。对于费用，我想说的是，因为这在我们的世界里是一个非常敏感的问题，如果没有费用，那就值得怀疑。我会说一分钱一分货。

要避免的错误

MD:在与财务顾问会面时，你应该避免哪些重大错误?

公里:One of the things that I run into quite often that frustrates me as an adviser is that I will have one or two meetings with a client, and they’re super excited, and they’re super pumped about the process, and they’re excited to get financially organized, and financially empowered, and all the wonderful things that go along with taking control of your finances, and then there’s a fall off.

MD:在与财务顾问会面时，你应该避免哪些重大错误?

公里:One of the things that I run into quite often that frustrates me as an adviser is that I will have one or two meetings with a client, and they’re super excited, and they’re super pumped about the process, and they’re excited to get financially organized, and financially empowered, and all the wonderful things that go along with taking control of your finances, and then there’s a fall off.

关于何时会见顾问

MD:除了退休，你认为人生中有哪些重要时刻会建议人们去找理财顾问呢?

公里:我要说的是，大多数人都没有被迫找到一个顾问，直到这些生活的时刻之一发生。这就像老话说，危机导致的行动，对不对？危机是行动的直接原因。

MD:除了退休，你认为人生中有哪些重要时刻会建议人们去找理财顾问呢?

公里:我要说的是，大多数人都没有被迫找到一个顾问，直到这些生活的时刻之一发生。这就像老话说，危机导致的行动，对不对？危机是行动的直接原因。

在我看来，你应该在结婚前和你未来配偶的顾问谈谈，因为在你步入婚姻的道路上谈论钱是至关重要的。生一个孩子也很重要——确保你在财务上有条理，准备好支付生一个孩子的所有额外费用。离婚是一个很大的问题，你会发现很多人在离婚后都必须弄清楚他们新的经济状况。死亡，任何形式的死亡如果涉及到某种遗产或者某种需要解散的遗产，那就是我和客户谈论的人生大事。